🤜🏼📊🤛🏼 Así te ENGAÑAN con la Inversión PASIVA y ACTIVA
🎬 Acabo de colgar un vídeo en mi Canal de YouTube donde me sincero acerca de mi opinión sobre la Inversión Pasiva (indexada) y la Inversión Activa.
🧘 Inversión Pasiva (o Indexada)
La gestión o inversión pasiva o indexada, busca replicar el comportamiento de índices bursátiles como el S&P500, Nasdaq 100, Ibex-35…
Por tanto, tiene menos comisiones, es más transparente, diversificada y fácil de entender
🚀 Inversión Activa
La gestión activa busca obtener más rendimientos que esos índices o que la gestión pasiva.
Ya sea a través de fondos de inversión que tienen ese objetivo o tú mismo/a tomando decisiones concretas de inversión.
Esto hace que requiera de un equipo más avanzado de analistas y gestores → Por tanto, mayores comisiones.
Ahí te hablo de los aspectos a favorables y desfavorables de esto en base a mi punto de vista.
¿Los Fondos Activos NO Superan al Índice?
Te hablo también de cómo te engañan cuando te dicen que, entre el 80 y 90% de los fondos de gestión activa no superan al índice de referencia:
Ya que se incluyen generalmente en estas estadísticas a fondos de inversión gestionados por entidades financieras.
Por tu banco de confianza, vamos…
Ahí te explico por qué un banco no tiene el incentivo de generar más rentabilidad, es más, todo lo contrario.
Y encima, cómo y por qué te aplica generalmente las mayores comisiones posibles.
Además, estos fondos son la mayoría de los fondos de inversión que ves por ahí fuera:
También te explico qué limitaciones tiene un verdadero gestor activo, que impiden su potencial de crecimiento
🎯 Te pongo también un ejemplo real de cómo se puede perder dinero invirtiendo en el fondo con las mejores rentabilidades del mundo.
Ejemplo de “Engaño”
Fíjate en este fondo de una entidad financiera española que invierte en empresas europeas:
📌 Fíjate que tiene una Beta cercana a 1
→ Básicamente, que se comporta casi idéntico al índice bursátil.
Aquí lo podemos ver si analizamos sus principales inversiones y las del índice:
📌 Pero también vemos que su Alpha es de -1,97
A pesar de hacer lo mismo que el índice → Genera un 2% menos de rentabilidad cada año que el índice bursátil.
¿Por qué?
Porque te cobra unas comisiones anuales superiores incluso a los fondos de gestión activa👇
💡Incluso al borde del límite máximo legal.
Mientras el ETF (gestión pasiva) que replica el comportamiento del índice, tiene unas comisiones anuales del 0,1%:
Por tanto, aquí hay dos injusticias:
Que esto sea legal
Que se considere fondo de gestión activa
Hay infinitos ejemplos como este.
Te hablaré más adelante de esto y te pondré otros ejemplos.
Inversión Activa vs Pasiva
En el vídeo que te comento, vemos otras claves que tienes que tener en cuenta para que no te engañen con todo esto.
Al final del vídeo, hablo de cómo podrías combinar la gestión activa o pasiva en función de tu situación y objetivos.
De momento, hoy lo dejo por aquí.
¡Espero que te sea de alto valor!
Cristian
🤜🏼📊🤛🏼